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2019年人民銀行反洗錢監督管理工作總體情況

 

字體大小:大  小  来源:[反洗钱局]    日期:2020-05-02  

 
 
 

2019年,人民銀行全面貫徹落實金融系統反洗錢工作會議精神,圍繞提升反洗錢監管有效性的目標,著力構建風險評估和執法檢查“雙支柱”的監管框架,強化執法檢查工作統籌力度,進一步加強與金融監管部門的合作,形成監管合力,反洗錢監管取得積極成效。

 

 一、紮實推進風險評估工作,打牢風險爲本監管基礎

 

 2019年,人民銀行采用新的洗錢和恐怖融資風險評估辦法和指標,先後完成對中國進出口銀行、中國工商銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行等1454家法人義務機構的風險評估工作。深入查找被評估機構在單個業務産品及整體風險識別與管控方面存在的不足,切實引導其加強洗錢風險管理,爲人民銀行加深對義務機構業務産品了解、進一步完善風險評估體系提供有力支持。

 

 另一方面,人民銀行繼續做好義務機構分類評級工作,並將此作爲風險評估中控制措施有效性評價的重要基礎。人民銀行反洗錢局組織完成直管24家法人義務機構的分類評級工作,向被評機構書面反饋分類評級結果和意見,下發監管意見書或進行風險提示,要求被評機構切實采取整改措施,並向其他金融監管部門分別通報了相關機構分類評級結果。人民銀行各級分支機構共對46823家義務機構開展了分類評級。

 

 二、持續加強風險爲本監管,堅持嚴監管常態化

 

 2019年人民銀行全系統共開展了658項反洗錢專項執法檢查和1086項含反洗錢內容的綜合執法檢查,處罰違規機構525家,罰款2.02億元,處罰個人838人,罰款1341萬元,罰款合計2.15億元,同比增長13.7%。其中:

 

   檢查銀行業機構1321家,處罰違規機構422家,罰款1.44億元,處罰個人690人,罰款957萬元,罰款合計1.54億元;

 

   檢查證券業機構138家,處罰違規機構24家,罰款893萬元,處罰個人36人,罰款73萬元,罰款合計966萬元;

 

   檢查保險業機構220家,處罰違規機構63家,罰款总额1796萬元,處罰個人83人,罰金總額155萬元,罰款合計1951萬元;

 

   檢查非銀行支付機構47家,處罰違規機構11家,罰款2943萬元,處罰個人19人,罰款142萬元,罰款合計3085萬元。

 

 人民銀行反洗錢局對近年接受過檢查的中國銀行、農業銀行等9家義務機構組織開展了“回頭看”監管走訪工作,通過現場核查其整改情況,延伸了執法檢查的督促及警示效果。此外,人民銀行各級分支機構對4908家機構開展了監管走訪,約談2213家機構,質詢999家機構。

 

 三、反洗錢監管合作取得積極進展。

 

 年內,人民銀行反洗錢局與銀保監會銀行機構檢查局簽署合作協議,明確雙方合作開展執法檢查工作的目標、原則和機制等事項;與外彙局管理檢查司簽署合作備忘錄,明確雙方分工及監管協作、線索通報等合作機制。人民銀行與銀保監會聯合召開了反洗錢合作專題會議,進一步鞏固成果、凝聚共識,擬定銀行業和保險業領域反洗錢合作方案,爲後續反洗錢監管合作奠定堅定基礎。(完)