黄片AV管网天堂

專戶理財 信任與責任
  集合資産管理計劃
  單一資産管理計劃
  業務流程
  服務特色
  風險管理
  相關法規
  賬戶查詢
您的位置: 專戶理財 
 
集合資産管理計劃

基金管理公司从事集合资产管理业务,是指取得资产管理业务资格的基金管理公司以非公开方式募集资金或者接受财产委托,为多个合格投资者设立集合資産管理計劃并担任管理人,由托管机构担任资产托管人,依照法律法规和资产管理合同的约定,为投资者的利益进行投资活动。

           业务名称 集合資産管理計劃
    初始委托资产规模 不低于1000萬元人民幣
 單個資産管理計劃的委托人人數限制 不少于2人,不超過200人
每個客戶初始委托資産規模 合格投资者投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不低于30 万元,投资于单只混合类资产管理计划的金额不低于40万元,投资于单只权益类、商品及金融衍生品类资产管理计划的金额不低于100 万元。
          投资范围 (一)銀行存款、同業存單,以及符合《指導意見》規定的標准化債權類資産,包括但不限于在證券交易所、銀行間市場等國務院同意設立的交易場所交易的可以劃分爲均等份額、具有合理公允價值和完善流動性機制的債券、中央銀行票據、資産支持證券、非金融企業債務融資工具等;
(二)上市公司股票、存托憑證,以及中國證監會認可的其他標准化股權類資産;
(三)在證券期貨交易所等國務院同意設立的交易場所集中交易清算的期貨及期權合約等標准化商品及金融衍生品類資産;
(四)公開募集證券投資基金(以下簡稱公募基金),以及中國證監會認可的比照公募基金管理的資産管理産品;
(五)第(四)項規定以外的其他受國務院金融監督管理機構監管的機構發行的資産管理産品(所投資的資産管理産品不得再投資除公募基金以外的其他資産管理産品);
(六)中國證監會認可的其他資産。
         合同期限 不得設立不設存續期限的資産管理計劃,封閉式資産管理計劃的期限不得低于90天。
        參與和退出 开放式集合資産管理計劃每三个月至多开放一次计划份额的参与、退出,中国证监会另有规定的除外。
         信息披露 (一)投資標准化資産的資産管理計劃至少每周披露一次淨值;
(二)開放式資産管理計劃淨值的披露頻率不得低于資産管理計劃的開放頻率,分級資産管理計劃應當披露各類別份額淨值;
(三)每季度結束之日起一個月內披露季度報告,每年度結束之日起四個月內披露年度報告;
(四)發生資産管理合同約定的或者可能影響投資者利益的重大事項時,在事項發生之日起五日內向投資者披露;
(五)中國證監會規定的其他要求。
資産管理計劃成立不足三個月或者存續期間不足三個月的,證券期貨經營機構可以不編制資産管理計劃當期的季度報告和年度報告。
               费用 (一)資産管理人應當根據資産管理計劃的投資範圍、投資策略、産品結構等因素設定合理的管理費率。
(二)資産管理人可以與資産委托人在資産管理合同中約定提取業績報酬。
(三)業績報酬提取應當與資産管理計劃的存續期限、收益分配和投資運作特征相匹配,提取頻率不得超過每6個月一次,提取比例不得超過業績報酬計提基准以上投資收益的60%。因投資者退出資産管理計劃,證券期貨經營機構按照資産管理合同的約定提取業績報酬的,不受前述提取頻率的限制。
         客户参与要求   資産委托人需符合法規規定的合格投資者的相關要求,合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承受能力,投資于單只資産管理計劃不低于一定金額且符合下列條件的自然人、法人或者其他組織:
(一)具有2 年以上投资经历,且满足下列三项条件之一的自然人:家庭金融净资产不低于300 万元,家庭金融资产不低于500 万元,或者近3 年本人年均收入不低于40 万元;
(二)最近1 年末净资产不低于1000 万元的法人单位;
(三)依法設立並接受國務院金融監督管理機構監管的機構,包括證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在中國證券投資基金業協會登記的私募基金管理人、商業銀行、金融資産投資公司、信托公司、保險公司、保險資産管理機構、財務公司及中國證監會認定的其他機構;
(四)接受國務院金融監督管理機構監管的機構發行的資産管理産品;
(五)基本养老金、社会保障基金、企业杲鸬瑞B老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII);
(六)中國證監會視爲合格投資者的其他情形。
投資者應當以真實身份和自有資金參與資産管理計劃,並承諾委托資金的來源符合法律、行政法規的規定。投資者未作承諾,或者資産管理人、銷售機構知道或者應當知道投資者身份不真實、委托資金來源不合法的,資産管理人、銷售機構不得接受其參與資産管理計劃。
資産管理人和銷售機構在募集資産管理計劃過程中,應當按照中國證監會的規定,嚴格履行適當性管理義務,充分了解投資者,對投資者進行分類,對資産管理計劃進行風險評級,遵循風險匹配原則,向投資者推薦適當的産品,禁止誤導投資者購買與其風險承受能力不相符合的産品,禁止向風險識別能力和風險承受能力低于産品風險等級的投資者銷售資産管理計劃。